Banco Icbc
MADRID | Tal y como publicaba el viernes el diario El Economista, China ha intensificado su desembarco en España y ha puesto su mirada, entre otras muchas cosas, en el sector financiero. Un año y medio después del desembarco del primer banco del gigante asiático, el Banco de China, que ocupa el tercer lugar, ha puesto su primer paso en España. La entidad ha obtenido la autorización para operar a través de su división establecida en Luxemburgo. Este paso es el mismo que dio Industrial Commercial Bank (ICBC) en 2010 antes de abrir su primera sucursal en Madrid.
El Banco de China, al igual que su competidor, no sólo se sintió atraído por la deuda española, de la que son grandes compradores, sino también por la creciente relación comercial entre nuestro país y Asia. España era uno de los pocos mercados europeos en los que el grupo chino no estaba presente. Tiene actividades en el Reino Unido, Alemania e Italia, entre otros.
La entidad, que es la más antigua del gigante asiático, está controlada en un 70% por el Estado y está considerada como el primer prestamista chino en el segmento de clientes particulares. Cotiza en bolsa y su capitalización bursátil supera los 100.000 millones de euros.
Banco de China
«Invertir en España – Una guía para las empresas chinas» es un libro que presenta sistemáticamente el entorno de inversión en España, con el fin de servir a los inversores chinos, que está escrito por el Banco Industrial y Comercial de China Sucursal España y Deloitte en colaboración con la Embajada de China en España. Esta guía está en versión china e inglesa, y consta de 10 partes, en las que se presenta sistemáticamente el desarrollo económico y comercial entre China y España, el entorno de inversión en España, la fiscalidad, el entorno de empleo, la estructura de la empresa, el sistema y las regulaciones, la industria bancaria en España, el marco y el sistema para atraer la inversión extranjera en España, la contabilidad y la auditoría, etc., con conocimientos referidos a las políticas de servicios financieros e inversión. Esta guía sirve para la inversión en España de las empresas chinas en todos los aspectos.
El Banco Industrial y Comercial de China Sucursal España es el primer y hasta ahora único banco de origen chino que establece sucursal en España, dedicado a ser el puente y enlace de la relación económica y comercial entre China y España, aprovechando el conocimiento profesional de los mercados de China y España para salvar la brecha de la cultura y proporcionar servicios financieros completos, profesionales, eficientes y diversificados a las empresas chinas que están explorando en el extranjero. Para aquellos clientes chinos y españoles que quieran penetrar en ambos mercados en China y España y ampliar el volumen de comercio e inversión bilateral, ICBC Sucursal España es el mejor socio digno de su confianza.
Bancos
Fundado como sociedad anónima el 1 de enero de 1984,[10] el ICBC es un banco comercial de propiedad estatal. Con capital proporcionado por el Ministerio de Finanzas de China,[11] el capital de nivel 1 del banco en 2013 fue el mayor de mil bancos mundiales, siendo el primer banco con sede en China en lograr esta distinción en la historia moderna.[12][8] Posteriormente, se clasificó como el mayor banco del mundo 2017 y 2018, por activos totales,[13] (31 de diciembre de 2020, 4. 324 billones[7]), el ICBC se posicionó en el puesto 1 del ranking The Banker’s Top 1000 World Banks, todos los años desde 2012 hasta 2019,[14] y el primero (2019) en la lista Forbes Global 2000 de las mayores empresas públicas del mundo.[15] Es considerado un banco de importancia sistémica por el Consejo de Estabilidad Financiera.
A partir de 1948 el sistema monobancario de China fue el Banco Popular de China, que proporcionaba tanto préstamos de política, como, operaciones al sector comercial. Durante 1978 a[16] 1979 se inició la reforma bancaria por parte del gobierno de China, con el deseo expreso de que existiera un banco central que acompañara a cuatro bancos especializados de propiedad total del gobierno, siendo uno de estos cuatro el ICBC[17].
Icbc argentina
La investigación sobre la sucursal española del ICBC comenzó ya en 2016, cuando los fiscales anunciaron que estaban colaborando con otras autoridades internacionales anticorrupción, entre ellas EUROPOL, en lo que denominaron «Operación Serpiente», que investigaba cómo entidades criminales blanqueaban decenas de millones de activos chinos en la UE a través de un fraude aduanero generalizado.
Según el diario español La Vanguardia, la sucursal del ICBC en Madrid -a pesar de tener conocimiento de las investigaciones policiales activas en su contra- trató de ocultar los pagos que recibía de las entidades criminales fraccionándolos en numerosos depósitos de 50.000 euros o menos, lo que queda por debajo de los requisitos de declaración obligatoria a las autoridades.
Entre 2011 y 2014, el medio informó de que 90 millones de euros procedentes de entidades chinas del crimen organizado fueron llevados al país en mochilas, bolsas y cajas, y luego depositados lentamente en cuentas de la empresa ICBC o personales.
El ICBC, que ha sido clasificado como el mayor banco del mundo en términos de activos tanto en 2017 como en 2018, ha sido objeto de varias polémicas adicionales, además de las acusaciones de blanqueo de capitales por parte de las autoridades españolas.