Fondos indexados

El índice S&P 500 es el principal barómetro para juzgar el rendimiento del mercado bursátil estadounidense. Los fondos que siguen este índice de referencia constituyen la piedra angular de las carteras de muchos inversores habituales que compran y mantienen, y eso hace que entender cómo invertir en el S&P 500 sea una habilidad clave que hay que aprender.

El S&P 500 es un índice bursátil que sigue la evolución de 500 de las mayores empresas públicas estadounidenses por capitalización bursátil, es decir, por el valor total de todas sus acciones en circulación. Con una capitalización de mercado de aproximadamente 39 billones de dólares, este índice representa casi el 85% de la capitalización total del mercado de valores estadounidense.

Debido a su gran tamaño, entender la dirección y el rendimiento del S&P 500 puede darle una lectura instantánea de cómo está funcionando el mercado en general. También hace que la compra de valores que tratan de emular al S&P 500 sea una forma excelente de añadir a su cartera un conjunto de valores muy bien diversificado.

La mejor manera de invertir en el S&P 500 es comprar fondos cotizados (ETF) o fondos indexados que siguen el índice. Hay diferencias entre estos dos enfoques que examinaremos a continuación, pero en cualquier caso, estos fondos ofrecen costes extremadamente bajos y una diversificación superior.

Mejores inversiones 2021

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S&p 500 etf 10 años

El gráfico Crecimiento hipotético de 10.000 dólares refleja una inversión hipotética de 10.000 dólares y supone la reinversión de los dividendos y las plusvalías. Se han deducido los gastos del fondo, incluidas las comisiones de gestión y otros gastos. La rentabilidad citada representa la rentabilidad pasada y no garantiza resultados futuros. La rentabilidad de la inversión y el valor del capital de una inversión fluctuarán, de modo que las acciones de un inversor, cuando se vendan o reembolsen, pueden valer más o menos que el coste original. La rentabilidad actual puede ser inferior o superior a la citada, y las cifras pueden reflejar pequeñas variaciones debidas al redondeo. Los datos de rendimiento normalizados y los datos de rendimiento actualizados hasta el final del mes más reciente pueden encontrarse en la sección de rendimiento.

La rentabilidad citada representa la rentabilidad pasada y no garantiza resultados futuros. El rendimiento de la inversión y el valor del principal de una inversión fluctuarán, de modo que las acciones de un inversor, cuando se vendan o reembolsen, pueden valer más o menos que el coste original. La rentabilidad actual puede ser inferior o superior a la citada.

Oportunidades de inversión

El índice S&P 500 es desde hace tiempo uno de los indicadores más conocidos del mercado bursátil estadounidense, y varios fondos de inversión y fondos cotizados (ETF) que siguen pasivamente el índice se han convertido en vehículos de inversión populares. Estos fondos no tratan de superar al índice mediante operaciones activas, selección de valores o seguimiento del mercado, sino que se basan en la diversificación inherente al índice general para generar rendimientos.

De hecho, a largo plazo, el índice suele producir mejores rendimientos que las carteras gestionadas activamente, especialmente después de tener en cuenta los impuestos y las comisiones. Entonces, ¿qué pasaría si solo se mantuviera el S&P 500, utilizando un fondo de índice o algún otro medio para mantener las acciones en él?

Poco después de que Donald Trump entrara en la carrera por la candidatura republicana a la presidencia, la prensa se centró en su patrimonio neto. Los expertos financieros han cifrado su patrimonio en 2.500 millones de dólares. Uno de los pilares de la campaña de Trump fue su éxito como empresario y su capacidad para crear esa riqueza. Sin embargo, los expertos financieros han señalado que si Trump hubiera liquidado sus propiedades inmobiliarias -estimadas en 500 millones de dólares- en 1987 y las hubiera invertido en el índice S&P 500, su patrimonio neto podría ascender a 13.000 millones de dólares.