Fondo de índice bursátil total

A continuación se muestra cómo se comportarían 1.000 libras esterlinas en una plataforma con un coste del 0,1% y en una plataforma con un coste del 1% en tres escenarios diferentes de rentabilidad de la inversión, que van desde mala (pérdida del 5%), pasando por neutra (crecimiento del 0%) hasta buena (crecimiento del 5%):

¿Qué? Limited está registrada en Inglaterra y Gales en 2 Marylebone Road, Londres NW1 4DF, con número de empresa 00677665, y es un representante designado por Which? Financial Services Limited. Which? Financial Services Limited es una filial de propiedad absoluta de Which? Limited y forma parte del grupo Which? Group y está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FRN527029).

Estudio de comisiones de fondos morningstar

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1. Mismo fondo, diferente clase de acciones, mismo tipo de cuenta Compare diferentes clases de acciones del mismo fondo de inversión en términos de coste y valor de la cuenta. Por ejemplo, dentro de una cuenta de corretaje, compare la posesión de una acción A con una acción C del fondo XYZ. La cuenta y el fondo de inversión son los mismos. Sólo difiere la clase de acción. La comparación le ayuda a seleccionar una opción adecuada para su situación. Muchos fondos ofrecen varias formas de pagar su fondo. Se denominan clases de acciones. Los valores reales de la cartera del fondo son los mismos. Lo que cambia es la forma de pagar. Su coste total y el valor de su cuenta variarán según la clase de acciones que elija. El analizador de fondos le permite hacer comparaciones de forma fácil, rápida y precisa. Para configurar este análisis:

Comisión de negociación de fondos de inversión

Los fondos de inversión son una excelente manera de invertir en los mercados de acciones y bonos sin incurrir en el riesgo específico de las acciones. Un equipo de profesionales de la inversión gestiona estos fondos y puede proporcionar una forma de participar en el mercado de forma diversificada. La selección de un fondo de inversión requiere que se consideren cuidadosamente los objetivos de la persona en relación con el objetivo del fondo.  Los gastos de los fondos de inversión son un componente fundamental a la hora de decidir si se invierte en un fondo.

Las comisiones asociadas a un fondo de inversión incluyen los gastos de venta, así como otras comisiones de transacción, comisiones de cuenta y gastos del fondo. Los gastos del fondo incluyen las comisiones de gestión y las comisiones de explotación. Los inversores suelen confundir la comisión de gestión con el ratio de gastos de gestión (MER).  La comisión de gestión se utiliza a menudo como factor determinante a la hora de tomar una decisión de inversión, pero el TCM es una medida aún más amplia de lo caro que resulta el fondo para el inversor.

Los fondos de inversión cobran comisiones de gestión para cubrir sus costes operativos, como el coste de contratar y retener a los asesores de inversión que gestionan las carteras de inversión de los fondos y cualquier otra comisión de gestión no incluida en la categoría de otros gastos. Las comisiones de gestión se denominan comúnmente comisiones de mantenimiento.

Fondo indexado vanguard

En su mayor parte, los ETF son menos costosos que los fondos de inversión. Hay excepciones, y los inversores deben examinar siempre los costes relativos de los ETF y los fondos de inversión que siguen los mismos índices. Sin embargo, en igualdad de condiciones, las diferencias estructurales entre los dos productos dan a los ETF una ventaja de costes sobre los fondos de inversión.

Los fondos de inversión cobran una combinación de costes transparentes y no tan transparentes que se van sumando. Es simplemente la forma en que están estructurados. La mayoría de estos costes, aunque no todos, son necesarios para el proceso. La mayoría podrían ser un poco más baratos; algunos podrían ser mucho más baratos. Pero es casi imposible deshacerse de ellos por completo. Los ETF también tienen comisiones transparentes y ocultas; simplemente, son menos y cuestan menos.

Los fondos de inversión cobran a sus accionistas todo lo que ocurre dentro del fondo, como las comisiones de transacción, los gastos de distribución y los costes de los agentes de transferencia. Además, repercuten anualmente la factura del impuesto sobre las plusvalías. Estos costes disminuyen el rendimiento de la inversión del accionista. Además, muchos fondos cobran una carga de venta por permitirle el placer de invertir con ellos. Por otro lado, los ETFs ofrecen más flexibilidad de negociación, generalmente proporcionan más transparencia y son más eficientes desde el punto de vista fiscal que los fondos de inversión.