Activos no bancarios

Evalúe la adecuación de los sistemas del banco para gestionar los riesgos asociados a las cuentas de las instituciones financieras no bancarias (IFNB), así como la capacidad de la dirección para implantar sistemas eficaces de seguimiento e información.

280Consulte el capítulo X del título 31 del CFR para conocer los requisitos reglamentarios específicos. Las IFNB suelen necesitar acceso a los servicios bancarios para poder operar. Aunque las NBFI mantienen cuentas operativas en los bancos, la BSA no exige, y ni la FinCEN ni las agencias bancarias federales esperan, que los bancos actúen como

de facto de ningún sector de las IFNB ni de ningún cliente individual de las IFNB. Además, aunque se espera que los bancos gestionen el riesgo asociado a todas las cuentas, incluidas las de las NBFI, los bancos no serán responsables del cumplimiento por parte de sus clientes de la BSA y de otras leyes y reglamentos federales y estatales aplicables.

Los sectores de las IFNB son muy variados, desde las grandes empresas multinacionales hasta las pequeñas empresas independientes que ofrecen servicios financieros sólo como componente auxiliar de su actividad principal (por ejemplo, una tienda de comestibles que ofrece el cambio de cheques). La gama de productos y servicios ofrecidos, así como las bases de clientes atendidas por las IFNB, son igualmente diversas. Como resultado de esta diversidad, algunas IFNB pueden ser de menor riesgo y otras de mayor riesgo de blanqueo de capitales.

Lista de instituciones financieras no bancarias en Filipinas

Una institución financiera (IF) es una empresa dedicada al negocio de las transacciones financieras y monetarias, como depósitos, préstamos, inversiones y cambio de divisas. Las instituciones financieras abarcan una amplia gama de operaciones comerciales dentro del sector de los servicios financieros, incluyendo bancos, compañías fiduciarias, compañías de seguros, empresas de corretaje y agentes de inversión.

Las instituciones financieras sirven a la mayoría de las personas de alguna manera, ya que las operaciones financieras son una parte fundamental de cualquier economía, ya que los individuos y las empresas dependen de las instituciones financieras para realizar transacciones e inversiones.  Los gobiernos consideran imperativo supervisar y regular los bancos y las instituciones financieras porque desempeñan una parte muy importante de la economía. Históricamente, las quiebras de instituciones financieras pueden crear pánico.

En Estados Unidos, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) asegura las cuentas de depósito habituales para tranquilizar a los particulares y a las empresas en cuanto a la seguridad de sus finanzas en las instituciones financieras. La salud del sistema bancario de un país es un eje de la estabilidad económica. La pérdida de confianza en una institución financiera puede conducir fácilmente a una corrida bancaria.

Intermediarios financieros no bancarios

Una empresa financiera no bancaria (NBFC) es una empresa registrada en virtud de la Ley de Sociedades de 1956 que se dedica a la actividad de préstamos y anticipos, a la adquisición de acciones, bonos, obligaciones o valores emitidos por el Gobierno o las autoridades locales u otros valores negociables de naturaleza similar, al arrendamiento financiero, a la compra a plazos, a la actividad de seguros y a la actividad de chit, pero no incluye ninguna institución cuya actividad principal sea la actividad agrícola, la actividad industrial, la compra o la venta de cualquier bien (que no sean valores) o la prestación de cualquier servicio y la venta, compra o construcción de bienes inmuebles. Una institución no bancaria que sea una empresa y cuya actividad principal sea la recepción de depósitos en virtud de cualquier plan o acuerdo en una suma global o en cuotas a modo de contribuciones o de cualquier otra manera, es también una empresa financiera no bancaria (empresa no bancaria residual).

ii. Debe tener un fondo neto propio mínimo de 200 lakh. (El fondo neto mínimo requerido para las NBFCs especializadas como NBFC-MFIs, NBFC-Factors, CICs se indica por separado en las FAQ sobre NBFCs especializadas)

Nbfi sektor

A lo largo de este ejercicio de investigación, se garantizó a todas las personas consultadas la confidencialidad de sus respuestas individuales. En muchos casos, recibimos datos de terceros principalmente gracias a nuestras garantías de que dichos datos estarían protegidos contra la divulgación. Varios terceros especificaron que debíamos utilizar la información que nos proporcionaron, en gran parte de propiedad exclusiva, sólo de forma agregada. La confianza es crucial para las numerosas relaciones comerciales de Coopers & Lybrand (C&L). C&L agradece el apoyo del Tesoro a estos requisitos.

Desde el punto de vista empresarial, no existe un «sector de instituciones financieras no bancarias (IFNB)».  Hay muchas empresas en Estados Unidos que ofrecen uno o más tipos de servicios financieros, a menudo agrupados con otros tipos de servicios bajo el mismo techo. El término IFNB se generalizó con la aprobación de la Ley Annunzio-Wylie contra el blanqueo de capitales de 1992, que amplió la definición reglamentaria de «institución financiera» de la Ley de Secreto Bancario (BSA) mucho más allá del ámbito de las instituciones tradicionales de captación de depósitos.4 Aunque podría argumentarse que los cinco tipos de productos o servicios empresariales incluidos en el ámbito de este estudio (véanse las definiciones anteriores) podrían constituir industrias separadas, nos referimos a ellos como sectores de servicios de las IFNB.  5 Para ser considerada una IFNB6 , una empresa debe ofrecer al menos uno de estos cinco servicios; sin embargo, la prestación de uno de estos servicios por sí misma no es condición suficiente para clasificar a la empresa como establecimiento de IFNB7 .