Análisis de la inversión inmobiliaria

Una versión completa de la plantilla está disponible en el enlace del libro de trabajo que aparece al final del artículo, pero si se toma el tiempo de realizar el proceso por sí mismo, comprenderá mejor lo que significan los números y cómo influyen en la decisión global.

Preparemos el escenario.    Usted recibe una llamada de su agente inmobiliario y le informa de una propiedad que ha quedado disponible.    Se trata de una vivienda en su zona de la que los propietarios se van a mudar y necesitan vender.

Si eres nuevo en el juego inmobiliario, sería fácil pensar: “¡WOW! 1.400 dólares de ingresos adicionales sería genial”.    Con unas cuantas compras más como estas, podrías dejar tu trabajo y perseguir tu sueño de convertirte en un YouTuber de Excel a tiempo completo.

Los ingresos por alquiler son sólo la parte de los ingresos de la ecuación.    No podemos olvidar los gastos.    A menos que tengas 200.000 dólares en el banco, es probable que tengas que explorar alguna forma de financiación externa.

NOTA: Estas categorías se ajustan más a la compra de propiedades.    Si utiliza esta plantilla para otro tipo de compras, como la de equipos pesados, las categorías serán diferentes (por ejemplo, transporte, instalación, etc.)

Calculadora de retorno de la inversión en inmuebles de alquiler excel

Una de las principales razones por las que la gente invierte es para aumentar su patrimonio. Aunque las motivaciones pueden diferir entre los inversores -algunos pueden querer dinero para la jubilación, otros pueden elegir ahorrar dinero para otros acontecimientos de la vida como tener un bebé o para una boda-, el dinero suele ser la base de todas las inversiones. Y no importa dónde se ponga el dinero, ya sea en el mercado de valores, en el de bonos o en el inmobiliario.

Los bienes inmuebles son propiedades tangibles formadas por tierra, y generalmente incluyen cualquier estructura o recurso que se encuentre en esa tierra. Las propiedades de inversión son un ejemplo de inversión inmobiliaria. La gente suele comprar propiedades de inversión con la intención de ganar dinero a través de los ingresos por alquiler. Algunas personas compran propiedades de inversión con la intención de venderlas al cabo de poco tiempo.

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Independientemente de la intención, para los inversores que diversifican su cartera de inversiones con bienes inmuebles, es importante medir el rendimiento de la inversión (ROI) para determinar la rentabilidad de una propiedad. A continuación le ofrecemos un rápido vistazo al ROI, cómo calcularlo para su propiedad de alquiler y por qué es importante que conozca el ROI de una propiedad antes de realizar una compra inmobiliaria.

Plantilla de excel para inmuebles

Si prefiere pasar directamente a la descarga de la hoja de cálculo Excel de inversión inmobiliaria, puede hacerlo siguiendo el enlace anterior donde podrá descargar la hoja Excel de forma gratuita, o bien, puede hacer clic en la barra de herramientas roja de abajo.

Uno de los principales criterios a la hora de invertir en inmuebles es analizar la tasa CAP del edificio y, además, considerar la rentabilidad del mismo (NOI) y si es una inversión adecuada.

“A la hora de estimar la rentabilidad del edificio, existen dos métodos de cálculo que se utilizan habitualmente: El Análisis de Flujo de Caja Descontado (DCF) y la Tasa Interna de Retorno (TIR)”, explica Jasper Juhl, experto inmobiliario y CEO de Better Estimate.

En el artículo al que he hecho referencia, el edificio que estaba considerando comprar tenía una tasa CAP bastante baja. En la mayoría de las circunstancias, a un inversor le puede resultar difícil invertir en un edificio con una tasa CAP baja, sin embargo, en esta circunstancia, demostré por qué cuanto más baja sea la tasa CAP, mejor será el incremento del edificio a corto plazo. En este caso concreto, mi rentabilidad iba a ser del 110% en 3 años.

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Calculadora de inversión inmobiliaria

Esta hoja de cálculo es para las personas que están pensando en comprar una propiedad de alquiler con el fin de obtener flujo de caja y apalancamiento. Se trata de una hoja de cálculo bastante básica para hacer una valoración de la propiedad de alquiler, incluyendo el cálculo de los ingresos netos de explotación, la tasa de capitalización, el flujo de caja y el rendimiento de efectivo sobre efectivo.

Esta hoja de trabajo no le va a enseñar a ser un buen inversor inmobiliario. Es sólo una sencilla herramienta que le ayudará a poner en práctica algunas técnicas de valoración de propiedades y de análisis del flujo de caja. Descargo de responsabilidad: no soy un inversor inmobiliario profesional. He creado esta hoja de cálculo basándome en mi experiencia como propietario y en varias referencias.

Los cálculos para hacer una valoración de la propiedad en alquiler y un análisis del flujo de caja no son muy complejos. Esta hoja de cálculo de Excel simplifica aún más las cosas al proporcionar una forma cómoda de calcular y comparar los resultados.

Edita las celdas con fondo azul claro. Comprueba siempre dos veces los cálculos porque no querrás tomar una decisión financiera importante sólo para descubrir después que has sobrescrito o estropeado accidentalmente una de las fórmulas.

Por Pablo Mariscal

Soy Pablo Mariscal periodista especializado en tecnología e informática. Entre mis intereses se encuentran la realidad virtual y la programación, pero mi principal objetivo son las noticias. Llevo cinco años escribiendo sobre tecnología y tres como periodista independiente.