cálculo del ter

El ratio de gastos totales o TER es el porcentaje de la suma invertida que se deduce en concepto de gastos anuales (excluyendo las comisiones) por los fondos de inversión. El inversor no obtiene ningún rendimiento sobre el TER deducido, pero sí sobre el importe restante. El TER se expresa como un porcentaje del valor liquidativo diario del fondo.

Para calcular el ratio de gastos es necesario conocer el total de activos y los costes totales de un fondo.    La información financiera puede ayudar a averiguar el total de activos de un fondo. No es fácil calcular con exactitud los costes totales de un fondo de inversión porque el ratio de gastos totales incorpora todos los costes relacionados con la operación de inversión, como los costes de gestión, los costes de negociación, las comisiones, la administración y los gastos generales. Es difícil obtener un valor exacto de cada uno de estos costes.

El coeficiente de gastos totales ofrece una forma de cubrir el coste anual de un fondo. Expresa todos los costes operativos de un fondo con un solo número y lo divide con el total de activos. Esto implica que la cantidad dada como TER depende del éxito de un fondo en particular.

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Todos los servicios conllevan gastos y, en este sentido, los fondos de inversión no son diferentes. Cobran una comisión por gestionar el dinero de los inversores. Esta comisión comprende gastos administrativos como los costes de gestión de los fondos, las comisiones o los derechos de venta y promoción, etc. Todos los gastos combinados se clasifican en una sola categoría conocida como Ratio de Gastos Totales (TER). El TER es una cifra importante que hay que tener en cuenta a la hora de invertir en fondos de inversión.

El TER es el coste de gestión de un fondo que se expresa por unidad. Normalmente se expresa como un porcentaje de los activos gestionados, el TER tiene en cuenta todos los gastos en los que se incurre para gestionar el fondo. Estos costes en los que incurre el fondo se recuperan del inversor. El valor liquidativo de un fondo sólo se comunica después de deducir estos gastos diariamente.

La TER en la que se incurre en una inversión en un fondo de inversión indica la cantidad que tendría que pagar para gestionar su cartera. Dado que la TER es un porcentaje del total de los activos del fondo, podría afectar a su rendimiento individual como inversor.

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La Sociedad invertirá en acciones a nivel mundial. El enfoque de la Sociedad es ser un inversor a largo plazo en los valores elegidos. No adoptará estrategias de negociación a corto plazo. La Sociedad cuenta con estrictos criterios de inversión que el DCA y Fundsmith Investment Services Limited, en calidad de gestor de inversiones, respetan a la hora de seleccionar los valores para la cartera de inversiones de la Sociedad.    Estos criterios tienen por objeto garantizar que la Sociedad invierta en:

Los inversores deben ser conscientes de que la aplicación de estos criterios de inversión limita considerablemente el número de inversiones potenciales para la cartera de la Sociedad. Se prevé que la cartera de inversiones de la Sociedad esté concentrada y que, por lo general, comprenda entre 20 y 30 valores. La Sociedad no invertirá en derivados y no cubrirá ninguna exposición a divisas derivada de las operaciones de una empresa participada ni de la tenencia de una inversión denominada en una moneda distinta de la libra esterlina.

El Fondo no se gestiona con referencia a ningún índice de referencia, los comparadores anteriores se facilitan únicamente con fines informativos.      Acciones de acumulación de la clase 1T, netas de comisiones con precios a mediodía, hora del Reino Unido, fuente: Bloomberg.    2MSCI World Index (£ Net) valorado al cierre de la hora de EE.UU., fuente: www.msci.com. El MSCI World Index es un índice mundial desarrollado de acciones globales de todos los sectores y, como tal, es una comparación justa dado el objetivo y la política de inversión de la Sociedad.    3Bloomberg/Barclays Bond Indices UK Govt 5-10 yr., fuente: Bloomberg.      4Tipo de interés de las libras esterlinas, fuente: Bloomberg.