Otro término para la infracción designada

Caminando por el cosmopolita centro de Londres, donde vivo, no es habitual oír hablar en inglés. A veces me siento como un miembro de una minoría étnica en mi propia ciudad. En los últimos 30 años, Londres se ha inundado de extranjeros ricos que han comprado las propiedades más caras y conducen los coches más elegantes.

«Alemania es buena para los ahorradores; Londres es para los derrochadores», dice el viejo refrán. Un breve paseo por las elegantes calles de Mayfair lo confirma, donde el idioma más común parece ser el ruso. Han pasado casi 27 años desde el colapso de la Unión Soviética y algunas estimaciones indican que más de 200.000 rusos consideran Londres su hogar. Londres se ha rebautizado como Londongrad, o Moscú en el Támesis. Se ha formado toda una subcultura, con escuelas bien establecidas, tiendas especializadas y restaurantes. Conté cuatro periódicos en ruso y, si se ojean las brillantes revistas rusas, los llamativos anuncios indicarán la riqueza de sus esperados lectores. La ostentación está en todas partes.

Qué es el lavado de dinero

La cifra es asombrosa. Un informe de la ex fiscal general adjunta de la Columbia Británica, Maureen Maloney, dice que en 2018 se lavaron 7.400 millones de dólares en dinero sucio en la Columbia Británica. Eso es siete veces más que una estimación del año pasado de una agencia internacional que rastrea el lavado de dinero.

Los gobiernos han tardado demasiado tiempo en reconocer el problema y empezar a buscar soluciones. Mientras tanto, la gente ha estado arrastrando impunemente bolsas de lona con dinero en efectivo en casinos y concesionarios de automóviles. Resulta que ese dinero es calderilla comparado con los miles de millones que se cuelan en las casas multimillonarias de Vancouver.

El dinero que entra en la lavandería de B.C. es el producto del crimen, incluida la epidemia de drogas que está matando a gente en toda la provincia. Los casinos y los concesionarios de automóviles no podían dudar de que el dinero estaba sucio.

Lista de delitos determinantes del blanqueo de capitales

Una lavandería es el equivalente del mundo financiero a TOR, un software que permite el anonimato total al navegar por Internet. Al igual que TOR, los blanqueadores permiten dividir el blanqueo de dinero entre muchos bancos, de modo que ningún banco tenga una visión completa de lo que está ocurriendo o de la cantidad total que se está blanqueando.

Los blanqueadores están formados por empresas en jurisdicciones de todo el mundo que son aparentemente independientes pero que están controladas por una sola parte, normalmente el banco. Un cliente transfiere dinero a un nodo de la red, a menudo utilizando documentación falsa que muestra que se está comprando o vendiendo un bien o servicio. A partir de ahí, el dinero se reparte entre los demás nodos, acompañado de más documentación falsa. Finalmente, el dinero se envía a una empresa en el extranjero o a otro destino elegido por el cliente (menos una comisión para los operadores de la lavandería). La propiedad y el origen del dinero se pierden en la vertiginosa miríada de transacciones, lo que hace que sea casi imposible de rastrear incluso por las fuerzas del orden.

Se trata de una cuestión muy compleja, y en cada caso corresponde a los fiscales determinar si se ha infringido alguna ley. ¿Pero qué fiscales y qué leyes? Un blanqueo implica que personas de muchos países transfieran dinero a cuentas bancarias de otros muchos, a menudo a través de empresas de otro lugar. Y ese es un caso sencillo. Para determinar si se ha producido un delito, cada jurisdicción utiliza su propia definición de blanqueo de dinero y evasión fiscal.

¿de dónde procede el término «blanqueo de dinero»?

Según la tradición popular, el gángster estadounidense Al Capone, cuando buscaba lugares para canalizar el dinero que obtenía ilegalmente, se inclinaba por las lavanderías. El dinero que entraba en estos negocios era difícil de seguir para las fuerzas del orden, lo que permitía que grandes cantidades de dinero se colaran en el sistema sin ser detectadas.

Por muy intrigante y popular que sea esta teoría, lo más probable es que sea un mito. Es cierto que hay referencias al blanqueo de dinero a principios y mediados del siglo XX. Pero esas referencias se refieren en gran medida al blanqueo de dinero en el sentido más literal, es decir, al lavado de dinero sucio. Cualquiera que haya sacado alguna vez un billete arrugado de su bolsillo sabe lo mugriento que puede estar el dinero en efectivo.

A principios del siglo XX, el gobierno se dio cuenta de que gran parte del dinero que se enviaba a destruir no estaba gastado, simplemente estaba sucio. Lavarlo rápidamente en una máquina especialmente diseñada les permitía volver a ponerlo en circulación. En 1916, se calculaba que costaba 1,30 dólares imprimir 100 billetes, pero sólo 0,30 dólares limpiar 100 billetes, por lo que el proceso ahorraba mucho dinero al gobierno.